• Seperempat orang Kanada merasa kurang aman secara finansial sekarang dibandingkan tahun lalu, tetapi 72 persen tetap optimis tentang masa depan keuangan mereka untuk tahun mendatang
  • Hampir setengah Gen Z dan Millennial mencari nasihat tentang berinvestasi dan cara menumbuhkan uang yang mereka miliki
  • 54 persen percaya alat dan tips perbankan digital memainkan peran penting dalam mengelola uang

TORONTO, 13 Sept. 2023 /CNW/ – Indeks Kemajuan Keuangan Nyata BMO kali ini mengungkapkan bahwa orang Kanada muda semakin mencari bimbingan tentang usaha sampingan, cara menumbuhkan uang dan mencapai keamanan keuangan di tengah kekhawatiran tentang suku bunga yang meningkat, inflasi, dan ketidakpastian ekonomi. Di antara topik keuangan pribadi, survei menemukan Gen Z (usia 18 hingga 24) dan Millennial (usia 25 hingga 44) paling tertarik untuk mempelajari cara menumbuhkan uang yang mereka miliki dan mendiversifikasi sumber penghasilan mereka:

  • Kecemasan Keuangan: Kekhawatiran tentang situasi keuangan mereka secara keseluruhan adalah sumber kecemasan keuangan utama di kalangan Gen Z (90 persen), serta Millennial yang lebih muda (usia 25 hingga 34) (88 persen) dan yang lebih tua (usia 35 hingga 44) (86 persen).
  • Belajar untuk Tumbuh: Millennial yang lebih muda paling mungkin mencari nasihat tentang cara menumbuhkan uang yang mereka miliki (56 persen), diikuti oleh Gen Z (47 persen) dan Millennial yang lebih tua (47 persen).
  • Penghasilan Pasif untuk Generasi Aktif: Hampir setengah dari Gen Z (46 persen), serta Millennial yang lebih muda (46 persen) dan yang lebih tua (50 persen), tertarik dengan nasihat tentang strategi investasi.
  • Generasi Usaha Sampingan: Hampir setengah (48 persen) dari Millennial yang lebih muda mencari informasi lebih lanjut tentang cara menghasilkan sumber penghasilan lain, diikuti oleh Gen Z (40 persen) dan Millennial yang lebih tua (36 persen). Hanya 23 persen dari Gen X (usia 45 hingga 54) dan 15 persen Baby Boomers (usia 55 hingga 64) yang mencari informasi lebih lanjut tentang usaha sampingan.
  • Merangkul Kewirausahaan: Dalam enam bulan terakhir, satu dari lima (20 persen) Gen Z sedang dalam proses beralih pekerjaan dan 12 persen memulai bisnis.
    • Percaya Diri Keuangan dengan Nasihat: Lebih dari dua pertiga (68 persen) Gen Z percaya penasihat keuangan penting untuk membantu mereka mencapai tujuan keuangan – lebih dari generasi lainnya.

“Saat banyak orang Kanada muda mulai mengelola keuangan mereka sendiri untuk pertama kalinya, mereka menyadari pentingnya penganggaran, pelacakan pengeluaran, berinvestasi, dan memanfaatkan uang mereka agar tabungan mereka dapat tumbuh dan melampaui inflasi,” kata Gayle Ramsay, Kepala, Perbankan Sehari-hari, Segmen & Pertumbuhan Pelanggan, BMO. “Meskipun lingkungan suku bunga saat ini dan meningkatnya biaya hidup telah menjadi tantangan, bekerja sama dengan profesional dan memanfaatkan alat perbankan online yang nyaman dapat membantu orang Kanada dari segala usia memahami strategi yang tersedia untuk membantu mereka membangun kekayaan jangka panjang dan membuat kemajuan keuangan nyata di masa ketidakpastian.”

Menghadapi Badai

Survei ini juga mengeksplorasi bagaimana kekhawatiran orang Kanada tentang kondisi ekonomi saat ini, terutama inflasi dan kenaikan harga, akan mempengaruhi pendekatan mereka terhadap perencanaan keuangan. Kekhawatiran tentang situasi keuangan mereka terus menjadi sumber kecemasan keuangan utama (78 persen) dan seperempat (25 persen) orang Kanada merasa kurang aman secara finansial hari ini dibandingkan tahun 2022.

“Meskipun inflasi CPI telah turun tajam dari level tertinggi empat dekade di atas 8 persen pada pertengahan 2022 menjadi sedikit di atas 3 persen pada Juli, kemungkinan akan menurun lebih lambat ke depan mengingat tekanan ke atas yang berasal dari upah dan sewa,” kata Sal Guatieri, Ekonom Senior, BMO. “Akibatnya, meskipun Bank Kanada mungkin tidak perlu menaikkan suku bunga kebijakannya lebih lanjut dari level tertinggi 22 tahun saat ini sebesar 5 persen, bank sentral kemungkinan besar tidak akan mulai menurunkan biaya pinjaman hingga musim semi tahun depan.”

Meskipun ada kekhawatiran saat ini tentang perekonomian, setengah (51 persen) orang Kanada percaya mereka membuat kemajuan keuangan nyata dan 72 persen tetap optimis tentang masa depan keuangan mereka untuk setahun ke depan. Tujuan keuangan utama mereka termasuk menabung untuk pensiun (60 persen), liburan (51 persen), dan melunasi utang (38 persen).

Mencetak Gol Ofline dengan Alat Online

Meskipun lebih dari dua pertiga (68 persen) orang Kanada telah menetapkan tujuan keuangan, jauh lebih sedikit yang memiliki anggaran rumah tangga (38 persen), rencana keuangan tertulis (31 persen), atau penasihat keuangan profesional (43 persen). Dengan tujuan keuangan dalam pikiran, ketergantungan orang Kanada pada alat perbankan online terus tumbuh – lebih dari setengah (54 persen) percaya alat dan tips perbankan digital memainkan peran penting dalam membuat kemajuan keuangan dan 10 persen mengandalkan bimbingan dan nasihat yang tersedia di aplikasi perbankan mereka.

Perlu dicatat, Gen Z (73 persen) dan Millennial yang lebih muda (69 persen) mengatakan bahwa mereka menemukan tips dan alat yang tersedia di aplikasi perbankan mereka relevan bagi mereka, lebih dari generasi lainnya. Gen Z juga yang paling mungkin menggunakan aplikasi perbankan digital mereka ketika mencari nasihat atau panduan tentang situasi keuangan mereka (20 persen).

“Temuan ini menunjukkan nafsu orang Kanada akan pengalaman digital yang dipersonalisasi yang membantu mereka mengelola keuangan sehari-hari dengan cara yang nyaman bagi gaya hidup mereka,” kata Mathew Mehrotra, Chief Digital Officer, BMO. “BMO berkomitmen untuk memenuhi orang Kanada di mana mereka berada dengan pengalaman digital terkemuka yang membantu mereka membuat kemajuan keuangan nyata.”

BMO menawarkan alat dan sumber daya digital inovatif untuk membantu pelanggan membangun literasi keuangan, memantau rencana keuangan, dan mencapai tujuan keuangan:

  • BMO CreditView: Pelanggan dapat dengan cepat dan mudah memeriksa skor kredit mereka dan mengakses alat dan nasihat baru untuk mengelola profil kredit secara online dan seluler.
  • BMO Insights: Pelanggan mendapat bantuan menabung lebih banyak, memantau pengeluaran dan nilai akun, serta mendeteksi aktivitas yang tidak biasa dengan 25 BMO Insights yang memberikan pelanggan tampilan cepat dan dipersonalisasi tentang pengeluaran harian mereka untuk membantu mereka mengambil keputusan yang tepat.
  • CashTrack: Menggunakan kecerdasan buatan, wawasan ini memantau arus kas pelanggan dan memberi tahu mereka jika mereka akan kehabisan uang dalam tujuh hari ke depan.
  • Kategorisasi Pengeluaran: Wawasan ini memberi tahu pelanggan ketika telah terjadi peningkatan signifikan dalam kategori pengeluaran tertentu atau jika masa percobaan gratis telah berakhir.
  • BMO Savings Amplifier Account: Untuk membuat menabung mudah dan otomatis, Akun Amplifier Tabungan BMO baru menawarkan tanpa biaya bulanan, suku bunga kompetitif, dan transfer tak terbatas tanpa biaya ke akun BMO lainnya. Selain itu, fitur Tabungan Tujuan digitalnya memungkinkan pelanggan menetapkan, melacak, dan mengelola tujuan keuangan mereka.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana BMO membantu pelanggan membuat kemajuan keuangan, kunjungi www.bmo.com/main/personal.

Tentang Indeks Kemajuan Keuangan Nyata BMO

Diluncurkan pada Feb. 2022, Indeks Kemajuan Keuangan Nyata BMO adalah pengukuran triwulanan tentang bagaimana orang Kanada merasa tentang situasi keuangan mereka dan apakah mereka membuat kemajuan menuju pencapaian tujuan keuangan jangka pendek dan panjang. Indeks ini menyediakan wawasan mendalam tentang sikap, perilaku, kesulitan, dan strategi yang digunakan orang Kanada dalam mengelola keuangan pribadi mereka. Survei daring nasional dilakukan oleh Pollara Strategic Insights pada 1-4 Agustus 2022, dengan sampel acak 1.500 orang dewasa Kanada. Interval keyakinan probabilistik untuk survei ini adalah ±2,5 persen, 19 kali dari 20.